Ревизоры Центрального банка будут проверять, имеется ли у "микрофинансистов" живые деньги

Полномочные представители Банка Российской Федерации получили право проверять не только документы микрофинансовых компаний, но и практическое присутствие денежных средств в их сейфах. Для этого требуется лишь присутствие начальника МФО и желание самих проверяющих.
Центральный банк РФ издал указание от 29.06.2015 N 3699-У, которым поменял действующую Инструкцию Банка Российской Федерации от 24 апреля 2014 года N 151-И о режиме осуществления ревизий деятельности некредитных денежных компаний представителями Центробанка. Ревизоры ЦБ РФ на протяжении осуществления ревизии микрофинансовых компаний получили право требовать пересчета финансовой наличности, для сопоставления практической суммы с отчетными данными.
На протяжении ревизии наличности непременно обязан находиться начальник МФО либо члены коммисии по ревизии. По итогам пересчета проверяющие сумеют сделать мнение о верности отчётностей компании, а вдруг данные не совпадут - денежный регулятор займется ревизией правовой чистоты возникновения «налички». Ревизии, на коих ревизоры будут полагать деньги, могут быть как плановыми, так и внеплановыми.
Микрофинансовые компании уже достаточно давно находятся в зоне особенного внимания Центрального банка. Там небезосновательно уверены в том, что деятельность последних довольно часто совершается, что именуется, на грани фола. Подозрение на участие МФО в транзитных схемах по выводу финансовых средств за предел было озвучено в письме «О территориях повышенного риска осуществления вызывающих большие сомнения транзитных операций», выпущенном ЦБ РФ в последних числах Июля. В нем финансисты раскрыли немедленно пару схем транзита денежных средств из Российской Федерации, участниками коих были, в частности и «микрофинансисты».
Вот как прокомментировали потребность таковой меры в пресс-службе Центрального банка Российской Федерации:

Банк Российской Федерации на постоянной базе ведет работу с целью реализации закона в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступных методом, и субсидированию терроризма. В частности эта работа нацелена на понижение риска обналичивания финансовых средств разными участниками денежного рынка. Новация по ревизии наличности в МФО, и принятое не так давно указание Банка Российской Федерации «Об отчетности некредитных денежных компаний об операциях с финансовыми средствами» (умыслом представляется сбор, консолидация и экспресс анализ информации о движении финансовых потоков, в частности МФО) нацелены на увеличение прозрачности движения финансовых средств при осуществлении разных операций участниками денежного рынка.

Такие меры представляются в полной мере оправданными, в особенности в случае если отыскать в памяти о количе


Почитайте кроме того полезную заметку в сфере бесплатная консультация юриста. Это может оказаться небезынтересно.